Materi
Diversifikasi adalah menyebar dana ke beberapa jenis aset supaya risiko keseluruhan menjadi lebih kecil — Investor.gov meringkasnya dengan peribahasa 'jangan taruh semua telur dalam satu keranjang'. Ketika satu kelas aset sedang turun, kelas aset lain yang tidak bergerak searah dapat menahan sebagian kerugiannya.
OJK menjelaskan hal yang sama: diversifikasi adalah pola pembagian risiko dengan menempatkan dana pada beberapa instrumen, sehingga risiko kerugian secara keseluruhan lebih kecil daripada menaruh semuanya pada satu tempat. Kelas aset yang dimaksud misalnya instrumen pasar uang, obligasi, dan saham — disebut sebagai contoh kategori, bukan ajakan membeli salah satunya.
Diversifikasi mengurangi sebagian risiko, tetapi tidak menghilangkan seluruhnya dan tidak menjamin keuntungan. Risiko yang menimpa seluruh pasar sekaligus tetap tidak bisa dihindari hanya dengan menyebar aset. Alokasi — berapa bagian dana ditaruh pada tiap kelas aset — dihitung sebagai persen dari total dana.