Misi: memilih kategori untuk beberapa tujuan

Misi ini menggabungkan seluruh kelas: untuk tiap skenario, pilih kategori instrumen yang paling sesuai dengan tujuan, horizon, dan profil risiko yang disebut. Jawabannya adalah kategori, bukan nama produk atau emiten. Tidak ada satu pilihan yang “paling untung” untuk semua orang; yang dinilai adalah kecocokan dengan ketentuan tiap skenario.

Ingat saringannya: horizon pendek dan kebutuhan likuiditas mengarah ke kas, deposito, atau pasar uang; horizon panjang dengan profil yang sanggup menanggung naik-turun membuka ruang bagi ekuitas; kebutuhan imbal berkala dengan risiko menengah cocok dengan surat utang; keinginan diversifikasi murah dengan satu transaksi mengarah ke ETF atau reksa dana indeks; ketentuan prinsip syariah mengarah ke efek syariah dan sukuk.