Materi
Jumat, 4 Desember 2026. Pak Hendra meminta proyeksi kas delapan minggu, 7 Desember 2026 sampai 31 Januari 2027, sebelum memutuskan perlu tidaknya menarik kredit modal kerja. Saldo kas awal Rp24.000.000. Saldo minimum yang ditetapkan direksi Rp15.000.000. Biaya operasional (gaji, sewa, listrik, ongkos kirim) Rp9.500.000 per minggu.
Penerimaan berasal dari dua sumber: piutang yang sudah ada, dengan nilai yang diharapkan tertagih dan tanggal perkiraannya, dan penagihan atas penjualan baru Desember–Januari menurut pola. Pembayaran pemasok mengikuti jadwal Dewi untuk minggu pertama dan rencana pembelian untuk minggu berikutnya.
Hasilnya dibaca dengan dua angka: saldo terendah dan banyaknya minggu yang saldonya jatuh di bawah minimum. Bila ada minggu di bawah minimum, Pak Hendra ingin tahu dulu langkah dari sisi piutang dan utang yang tidak menambah biaya, karena bunga kredit modal kerja baru dibayar bila pinjamannya memang ditarik.
